El objetivo de la operación, que generalmente se realiza en varios niveles, consiste en hacer que los fondos o activos obtenidos a través de actividades ilícitas aparezcan como el fruto de actividades legítimas y circulen sin problema en el sistema financiero.

Técnicas utilizadas en el lavado de dinero: El contrabando de divisas. Adquisición de instrumentos negociables. Contrabando de bienes. Compra y venta de bienes del exterior. Inversiones en compañias aseguradoras. Utilización de paraísos fiscales. Consolidación de empresas ficticias. Y Empresas para cambio de divisas.